Всё для Учёбы — студенческий файлообменник
1 монета
docx

Контрольная «Сущность инфляции и методы её регулирования» по Финансам и кредиту (Графов А. В.)

Федеральное агентство по образованию

государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

Всероссийский заочный

финансово-экономический институт

Филиал в г. Туле

Контрольная работа

по дисциплине:

"Деньги, кредит, банки"

Тема 7 Сущность инфляции, ее причины

и методы регулирования

Выполнила: Титова Александра Викторовна

Факультет: Финансово-кредитный

Специальность: финансы и кредит

4 курс 1 поток (вечер)

№ л. дела: 04ФФБ00232

Проверил: Шибаев Леонид Леонидович

г. Тула, 2008 год

Содержание

1. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды.

Социально-экономические последствия инфляции3

2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек.

Особенности инфляционного процесса в России8

3. Методы стабилизации денежного оборота.11

Список использованной литературы13

1. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды. Социально-экономические последствия инфляции.

Инфляция - это процесс обесценения денег, проявляющийся в устойчивом повышении общего уровня цен.

Формы проявления инфляции: обесценение денег, понижение валютного курса национальной денежной единицы, повышение цены золота, выраженной в национальной денежной единице.

Виды инфляции:

1. По форме проявления: [4,с 415 -419]

- открытая инфляция - выраженная в росте общего уровня цен.

- подавленная (скрытая) - внешне цены остаются стабильными, но так как масса денег возрастает, то их избыток вызывает товарный дефицит.

2. По темпу роста цен:

- умеренная - когда цены растут менее, чем на 10% в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах, является нормальным явлением для современной экономики.

- галопирующая - рост цен измеряется двухзначными и более цифрами в год, контракты привязываются к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Считается, что она опасна для народного хозяйства и требует антиинфляционных мер.

- гиперинфляция - цены растут астрономическими темпами, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия, оно парализует хозяйственный механизм. Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции почти невозможно. Речь может идти только о стратегии выживания.

3. По степени сбалансированности роста цен:

- сбалансированную - цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными.

- несбалансированную - цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

4 По прогнозируемости:

- ожидаемая - инфляция, которая ожидалась и предсказывалась.

- неожиданная - не прогнозируемая и неожиданная заранее.

5 По причинам:

В зависимости от внутренних [3.с 524-525] (неденежных - диспропорции хозяйства, монополизация производства, государственно-монополистическое ценообразование; денежных - кризис гос. финансов: дефицит бюджета, рост гос. долга, эмиссия денег) и внешних (мировые кризисы, валютная политика гос-ва) факторов выделяют

- инфляцию спроса - слишком большое количество денег охотится за слишком малым количеством товаров.

- инфляцию издержек - повышение средних издержек на единицу продукции, которое потом приводит к росту среднего уровня цен.

Главный показатель инфляции - уровень инфляции ?[ 5,с 268], который рассчитывается как отношение разницы уровней цен текущего (Pt) и предыдущего (Pt-1) года к уровню цен предыдущего года, выраженного в процентах:

Pt - Pt-1

? = -* 100%

Pt-1 Для оценки изменения общего уровня цен в экономике страны применяется их средневзвешенный индекс или дефлятор ВВП.

Номинальный ВВП

Дефлятор ВВП = * 100%

Реальный ВВП

Базовая инфляция - та часть общей инфляции, которая непосредственно зависит от денежно-кредитной политики правительства.

Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция ведет к перераспределению национального дохода в пользу государства и монополий. В условиях, когда государственные бюджеты становятся дефицитными, государство для их покрытия широко использует инфляционный выпуск бумажных денег, что позволяет государству помимо налогов дополнительно изъять часть национального дохода для финансирования своих расходов.

Преимущество инфляционного метода финансирования заключается в следующем:

1. В отличие от увеличения налогов инфляционный метод финансирования носит замаскированный характер, т.е. инфляция действует как скрытый налог.

2. Инфляция - это "худший вид принудительного займа", когда население вынуждено безвозмездно отдавать часть своего дохода в государственный бюджет.

Следовательно, инфляция оказывает негативное воздействие на положение населения.

Прежде всего инфляция отрицатель влияет на положение рабочего класса, так как снижает реальную заработную плату. В то же время номинальная заработная плата поднимается не автоматически, а в результате упорной борьбы трудящихся. Причем это увеличение, как правило, отстает от нового роста цен на товары первой необходимости.

От инфляции страдают и мелкие товаропроизводители - крестьяне и ремесленники. Возникают "ножницы цен", т.е. цены на их продукцию отстают от цен на сырье и средства производства. Кроме того, от инфляционного обесценения денег они теряют часть своих сбережений.

Но больше всего страдают от инфляции так называемые "бюджетники", т.е. служащие, врачи, пенсионеры и студенты, чьи доходы зависят от государственного бюджета и носят фиксированный характер.

В то же время буржуазия выигрывает от инфляции, так как:

1. Этот процесс способствует повышению нормы прибыли.

2. Промышленные и торговые капиталисты выигрывают как заемщики, погашая банковские ссуды обесцененными бумажными деньгами.

Но особенно высокие прибыли от инфляции получают владельцы предприятий военной промышленности, так как государство покупает их продукцию по очень высоким ценам, а также капиталисты экспортных отраслей, получающие высокие прибыли от валютного демпинга на внешних рынках.

Большую выгоду инфляция приносит и землевладельцам, которые, во-первых, погашают свою ипотечную задолженность обесцененными деньгами, а во-вторых, часто, будучи с/х предпринимателями, увеличивают свои прибыли за счет снижение реальной заработной платы сельскохозяйственных рабочих.

В целом инфляция, хотя вначале и сопровождается специфическим "бумом", но оказывает негативное влияние на всю экономику страны.

Во-первых, инфляция отрицательно влияет на сферу производства так как усиливает неравномерное развития всех его отраслей. Непропорциональное повышение цен на товары и неравенство норм прибыли в различных отраслях производства ведут к разбуханию одних отраслей производства и к упадку других.

Кроме того, инфляция приводит к переливу капиталов из сферы производства в сферу обращения, где в связи с огромными спекулятивными прибылями капитал оборачивается очень быстро.

Во-вторых, инфляция отрицательно влияет и на сферу обращения, так как дезорганизуется нормальный товарооборот, который заменяется спекулятивной торговлей в погоне за дополнительными прибылями.

В-третьих, инфляция ведет к деформации потребительского спроса, поскольку во время высоких темпов инфляции происходит "бегство от денег", когда независимо от реальной потребности в товарах покупается все, лишь бы избавиться от обесценивающихся денег - "деньги жгут руки".

В-четвертых, инфляция оказывает отрицательное влияние на кредит и кредитную систему, поскольку возврат полученных ранее ссуд происходит в обесцененных деньгах, что не выгодно кредиторам. Следовательно, инфляция ведет к свертыванию коммерческого и банковского кредита.

И наконец, инфляция вызывает глубокое расстройство денежной системы, так как при острой инфляции платежный оборот отказывается принимать бумажные деньги как счетную единицу и переходит к твердой валюте.

Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех его звеньях: как в сфере производства, так и в сфере обращения.

2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек.

Особенности инфляционного процесса в России.

Современной инфляции присуще воздействие на нее денежных и не денежных факторов. [2,с 251-152]

К денежным факторам относятся те, которые вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежные факторы объединяют рост издержек и цен товаров, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два вида инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. [1,с 62]

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие бюджетного дефицита происходит двумя путями: размещением государственных займов на денежном рынке или дополнительной эмиссией неразменных банкнот центрального банка.

3. Кредитная экспансия банков.

4. Импортируемая инфляция - это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты с активным платежным балансом.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования:

1. Лидерство в ценах или монополистическое ценообразование, когда компания производителя вынуждена ориентироваться на цены, установленные компаниями-лидерами.

2. Снижение роста производительности труда и падение производства.

3. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции.

4. Энергетический кризис.

Особенности инфляционного процесса в России были обусловлены:

1. тем, что с конца 20-х гг. прошлого века произошел отказ в экономике от рыночных принципов;

2. тем, что в период развития СССР сложилась сильная диспропорция, когда шел буйный рост тяжелой промышленности и отраслей, производящих предметы потребления (легкая и пищевая промышленность, сельское хозяйство)

3. тем, что половина ВВП СССР шла на накопления, а развитых странах 15-20%.

4. доля фонда потребления составляла не более 20-25% против 60-65% в развитых странах. Для заработной платы была примерно 1/3 ВВП, против 2/3 развитых стран.

В результате инфляция спроса давно развивалась в стране, но в условиях командно-административной экономики она носила подавленный характер, проявляя себя в повсеместном дефиците большинства потребительских товаров.

Лишь с середины 1991 она стала открыто набирать темпы, и после полной отмены контроля над ценами в 1992г превратилась в гиперинфляцию.

В 1992-1993 гг. темпы инфляции за месяц достигли 30%.

В результате почти все население лишилось сбережений, а борьба с инфляцией методами дефляционной политики привели к кризису неплатежей, бартеру, появлению денежных суррогатов.

Начиная с 1995г инфляция постепенно снижалась до 24-25% в год. Затем был всплеск до 45-50% после кризиса 1998г, и далее она плавно снижалась и на сегодня составляет 10-12%.

3. Методы стабилизации денежного оборота

Денежная реформа [1, с 69] - основная форма стабилизации денежного обращения, использующая такие методы: нуллификация, реставрация (ревальвация), девальвация и деноминация.

Нуллификация означает объявление об аннулировании сильно обесцененной единицы и введении новой валюты. Так, в Германии в результате после военной гиперинфляции 20-х годов введена в обращение в 1924 году новая марка обменивалась в соотношении 1:1 трлн. Старых рейхсмарок.

Реставрация - восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы. ФРГ провела в рамках Бретон-Вудской валютной системы три ревальвации (в 1961, 1969, 1971гг.).

Девальвация - снижение золотого содержания денежной единицы, а после Второй мировой войны - официального валютного курса к доллару США и его золотого содержания. В России 17 августа 1998 года была проведена девальвация рубля почти в 4 раза, а именно вместо курса 6,1 руб. за доллар США был установлен курс в 24 руб. за доллар США.

Деноминация - метод "зачеркивания нулей", т.е. укрупнение масштаба цен. В России в 1998 году была проведена деноминация рубля в соотношении 1:1000 старых руб.

Антиинфляционная политика [1, с 76] - это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. Две линии антиинфляционной политики - дефляционная политика (или регулирование спроса) и политика доходов (или регулирование издержек).

Дефляционная политика - методы ограничения денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения гос расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиления налогового пресса, ограничения денежной массы и т.д.

Политика доходов предполагает параллельный контроль над ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления пределов роста.

Антиинфляционная политика Банка России.

1. Только Банку России подчинена денежная эмиссия.

2. Центральный банк осуществляет косвенный контроль над денежной массой через воздействие на процентную ставку - норму минимальных обязательных резервов на счетах в центральном банке для коммерческих банков.

3. Сокращение кредита, неизбежное в условиях высокого уровня притока капитала из-за границы. Необходимо отметить, что долгосрочные сберегательные активы небанковских структур тоже могут колебаться. Поэтому кредитная экспансия только частично увеличивает количество денежной массы, а сокращение объемов предоставляемых кредитов лишь частично ее уменьшает.

В целом можно сказать, что влияние центрального банка значительно, но отнюдь не имеет определяющего значения. Проводя политику по обузданию инфляции в масштабах целого государства, необходимо помнить, что денежные отношения не оторваны от других сфер экономической и социальной жизни страны. Ограничение эмиссии, повышение минимальных обязательных резервов и уменьшение спроса на кредиты, особенно в условиях олигополистической структуры рынка, может привести к сокращению инвестиций и объемов производства.

Список использованной литературы

1. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф.Жуков, Л.М.Максимова, А.В.Печникова и др.; Под ред.академ. РАЕН Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. - 600 с.

2. Курс экономической теории. Общие основы экономической теории. Учебное пособие/Под ред. проф. Н.В.Сидорович - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001 - 575 с.

3. Мировая экономика. Учебное пособие для вузов /Под ред. проф. И.П.Николаевой - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001 - 575 с.

4. Экономическая теория / Под ред. В.Д.Камаева - М.: ВЛАДОС, 2000 - 640 с.

5. Экономическая теория. Трансформирующаяся экономика. /Под ред. проф.И.П.Николаевой - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004 - 447 с.

7

Показать полностью…
Похожие документы в приложении